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如何规避“冻卡”,关于炒币银行卡被冻结的安全交易提醒?

2021-08-14 14:18币圈资讯 人已围观

简介 “冻卡”这个事情现在成为了在币圈最大的拦路虎,就算经历了九九八十一难最后取得利润,在出金的时候也有可能...

“冻卡”这个事情现在成为了在币圈最大的拦路虎,就算经历了九九八十一难最后取得利润,在出金的时候也有可能会遭遇冻卡。但这也不是必然的,只是偶尔出现,但是这个概率还是很高,经常出入金的话,的确是好多人都遇到这种情况。会不会被冻卡?简直就成了一个听天由命的事情。更关键的是冻卡以后怎么处理?各个地方也有不同的执法尺度,最严重的甚至是被关进去反省几天。有些边远地区为了创收,可能会对经侦这种案件乐此不疲,所以会出现一笔交易被几个地方等同时冻卡的结果。

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为什么要求解冻的人要交一部分钱然后才能部分解冻?明明知道你也是无辜的,但是却让你承担这个损失,没有公平可言,也不要试图讲道理。以前还可以心存侥幸,在自负盈亏的情况下,可以自由交易。眼下正是风口浪尖上,就连下载APP也有被叫去普法教育的,那么你要跟办案民警说,现在炒币合法的话,相信有些办案人员真的会跟你上一堂普法教育课。

当然,冻卡也分为两种情况,一种是行政冻结,一种是银行冻结,如果是银行冻结的话,可能就比较简单了,只不过是因为你的流水在他们的大数据监控下,出现了异常情况。就是取消你的非柜业务,那么还是可以去柜台办理业务的,还有就是可能要求你注销银行卡,你的资产自然是不会受到影响。

行政冻结比较麻烦,可大可小,如果收到的钱涉及案件,可能要等到结案后才会解冻。其实不必过于担心。冻卡概率虽然非常大,但也还是极少部分的人遭遇过,毕竟还是有相当的一部分人出入金没有被冻结。被冻过卡的人,80%以上半年之内也是自动解冻了,只有少部分在半年之后又续冻,但是这部分人中两年自动解冻占大多数。

所以只有极少数情况会导致财产的损失,更严重的可能会被关一段时间,概率非常的低,要看收到的黑钱,离第一手黑钱的程度,如果离黑钱越近,风险越大。如果出现被没收的情况,应该是涉及的资金被认定为赃款或者其他依法需要没收的情形。当被要求前往调查的时候。去的话老徐建议不要一人前往,尽量能找人陪同,当然最好是能找个律师或者其他专业人士陪同,这样也能及时处理后续出现的其他情况。

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OTC交易怎样规避冻卡(包括支付宝、微信)

(1)OTC交易尽量选择币安、火币这样的大平台。这些平台与大陆的监管机构、执法机构有较好的沟通渠道、风控手段。

(2)尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然卖币后不能马上提现,但降低了通过OTC交易涉嫌洗钱的风险。例如币安 T+1、火币严选交易(相对于自由交易,T+2提现)。

(3)避免直接采用USDT之类的稳定币OTC交易,OTC交易尽量采用BTC、ETH这样的主流币。

(4)OTC交易的银行卡一定要采用平常不用的单独卡,与工资卡等分离开,这样即便冻结了,不会影响其他资金的使用,配合调查时,也容易说清资金流向。

(5)OTC交易的银行卡尽量采用地方性银行的卡,例如各地的城商行、农商行。工农中建招等大中型的股份制、商业银行,由于在全国各地都有网点,执法机构基本上可以直接冻结。

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(6)不要与固定商家频繁交易,切勿与固定用户进行频繁交易。同一个用户一天之内间接性的购买3笔以上,或者是买入之后过几个小时又卖出,会非常危险,大有洗钱嫌疑。

(7)寻找靠谱OTC商家进行交易。尽量主动吃大商户大做市商的单,少挂单,问题区域的商户少碰。实际上,作为普通用户,很难分辨哪些商家靠谱。比如,大量与火币蓝盾服务商家交易的朋友也被冻卡了。

(8)减少提现频率,加大变现金额。

(9)OTC交易后,不要转到自己其他的银行卡,避免污染了其他资金,配合调查说起来麻烦。要急用钱,可以通过ATM取现或者在线消费掉。

(10)尽量选择工作日时段变现。最好选择工作日等正常作息时间进行交易,比如早9点到晚9点之间变现。

(11)收款后不要马上转出。卖出USDT换成人民币后,不要马上转出,放在账户内一段时间。

惨遭冻卡,我们应该怎么做来自证清白呢?

(1)个人属于正常的比特币买卖交易,不涉及洗钱等交易;

(2)自身对于因卖币收到的欠款涉嫌犯罪一事不知情;

(3)配合提供所有的交易记录、聊天记录、链上转账记录等;

(4)自身要非常清楚,个人从事数字资产的交易,不触犯法律。

OTC交易被冻结公安部门会要求个人提供些什么来解除冻结?

提供的资料主要包括:完整的交易记录,比如银行卡流水,链上交易记录,交易平台的订单记录,微信聊天记录(要包含沟通交易过程的内容)、以及其他可以证明资产合法的证据,甚至是收入证明等。

 

Tags: 场外交易  OTC  数字货币 

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