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使用KingData躺平式囤币-做个每天收菜的快乐农民

2021-10-30 14:22币圈资讯 人已围观

简介 Trade your own risk. 风险提示:本文创作仅依据公开的数据进行浅析分享,不代表及构成任何投资理财及资讯建议,入市...

Trade your own risk.

风险提示:本文创作仅依据公开的数据进行浅析分享,不代表及构成任何投资理财及资讯建议,入市有风险,投资需谨慎,风险自担。

KingData官网:https://kingdata.com/

距2009年1月3日至今,BTC诞生至今已有12年,经历了多轮此起彼伏的牛市,相信大家都意识到了,囤币才是真正的躺赢,也就是大家常说的HODL文化,币安CEO也曾在Twitter发文说过:If you can't hold,you won't be rich,回顾大多主流币 BTC  ETH BNB,距离最初的起点均有千倍、万倍以上的涨幅,拿住才是硬道理。

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当然囤币并不适用于所有token,主要指主流币,囤币的本质是做一个长期价值投资者。

囤币的优势显而易见,但弊端也随之暴露,即资本效率较低,流动性被锁定,缺乏诸如传统金融的利息收益。

DeFi的诞生则很好的解决了这个问题,在DeF发展的近两年的时间内,已有上千个DAPP出现,尤其借贷类产品更是生态的重要支柱。囤币放到DeFi获利,已经是巨鲸大户们的日常操作,同时也是DeFi上风险较低,收益更为稳定的玩法,下面就给大家介绍下,如何在DeFi市场科学囤币,做个快乐农民,获得每日被动收入。

阅读下方内容之前,

核心思路

存—借—存

操作路径:主流币——借贷协议存款——贷出其他代币资产—其他DAPP内单币质押获利

DeFi借贷简介

简单来说,市场常见的DeFi借贷的多为流动池抵押贷的模式,即将项目支持的主流币存入平台,获得固定的年利息,同时存入的资产也可作为抵押物,类似将放车抵押到银行,再借出其他代币资产。

DeFi借贷的抵押贷的模型,与传统金融也是一样,为超额抵押,也就是存入价值100美金的资产,可贷出的资产市值要小于100美金,通常借贷资产的市值上限为70%~80%,由于存入资产及借出资产的汇率是实时波动的,所以实际操作中,通常借出资产的市值比例在50%或40%。

借贷池筛选

借款也会产生利息,不同资产的借款利息不同,诸如USDT  DAI一类的稳定币,通常利息不会超过10%,这里推荐一个覆盖比较全面的数据工具:https://kingdata.com/apy/loan?lang=cn ,可总览DeFi生态全项目APR(年利率)指标,默认以借款成本由低到高展示,如下图:

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关于借贷利率出现负数,第一次接触的用户可能不理解,并不是数据错误,负数的原因是因为大多借贷协议,都设计了存款挖矿+借款挖矿的模式,即存借款都会获得额外的平台代币奖励,代币奖励机制各不相同,当代币奖励足以cover借款的利息时,综合的借款成本就会变成负数,借款还能倒赚一笔。

实际使用过程,可根据持有代币进行筛选,以BSC公链上的ETH资产为例,比如我们想通过抵押ETH借出稳定币USDT,通过筛选得到的结果如下,按照成本升序排列,如图:

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由上图可见,由上图可见,真实成本=借款APR-存款APR=7.22%,即借款一年的净成本为7.22%。

确定借贷池之后,直接点击 Flux 池最右侧的【去挖矿】,跳转到 Flux官网,找到ETH对应的借贷池,先授权,再输入数量进行存款。

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存款处可见 Collateral Factor=140% 即超额抵押率140%,也就是我们存入 价值140美金的ETH,最多可解除的代币价值为100美金,即最大借款额度约为抵押代币价值的70%;实际操作中肯定不能满额借贷,RTH也存在相对较大的波动性,如果相对汇率发生较大变化,导致抵押率不足140%,系统便会强制清算。

借款时控制借款的总额,或直接借出最大可借资产的50%,选择借出50%的USDT,则可保证ETH价值波动不超过50%的前提下,系统不会发生清算,有关清算的说明也可参考上方提到的知乎内容。

在操作完借款之后,即进入了下一环节,筛选USDT的稳健投资标的。

稳定币投资标的

借出的USDT和常规的代币一样,可以随意使用,当然我们也可以用它直接变现,或者去购买其他代币资产,购买其他资产无形中就是给我们的本金加了杠杆,这样操作的风险较高,要根据个人的判断谨慎操作。

最稳健的方式就是去找到一个支持USDT单币质押获利的平台,目前DeFi生态的项目已经非常丰富,除了借贷,DEX(去中心化交易所)及机枪池(自动投资策略协议)类项目也非常丰富,我们只要找到一个只用USDT单币质押年化高于 借款成本7.22%% 的池子就可以了。

投资标的筛选可使用KingData的【挖矿APY】板块,在菜单栏切换到【挖矿APY分析】的页面,选择稳定币专区,可见当前市场的矿池收益分布情况。

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由上图可见,目前收益最高的矿池是 ETH公链的 For Tube 项目,由于将USDT跨链到 ETH涉及到跨链,且gas较高,这里暂不展开讲,仅看同为BSC公链的项目,我们可以看到 DeerFi上 BUSD(同USDT一样为锚定1美元的稳定币)挖矿年化为 50%,也是非常高了。选定投入此矿池,需要两步操作:

1)将USDT兑换为BUSD

建议使用BSC的头部DEX  pancake:https://pancakeswap.finance/swap

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2)BUSD质押挖矿

直接在原数据网站上,点击对应的池子上的【去挖矿】,即可跳转到 机枪池官网,找到USDT的单币质押池后,点击【Deposit】输入数量后,确认交易即可开始挖矿。

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综合年化

经过以上操作后,我们来算下综合的年化,FLUX的超额抵押率140%,按照借款额度70%折算,我们借出了最大借款额度的50%,也就是按照ETH实时价格,我们借出金本位市值 35%的资产:

借出资产年化=DeerFi—质押APR - FLUX借款真实成本=50.2%-7.22%≈ 43%

综合年化=(100%-35%)FLUX存款APR+借出资产年化*35%=1.28%*65%+43%1.28%=15.8%

15.8%虽然不是一个特别诱人的年化,但相比囤币在钱包或交易所不动,这已经是一个非常不错的选择了,且随着行情的波动,当抵押资产ETH上涨并且稳定在一个新的高度时,借款的额度也会随之增加,可以借出更多稳定币操作以上流程,来扩大收益率。

在行情没有极端波动的情况下,我们也可以轻微增加借款额度,比如将借款资金比例提升至70%,行情波动率30%的波动内可保证安全,此时的综合年化可以达到 22.14%。

多策略权衡

相比上述的【存—借—挖】,主流币也可选择直接投入到机枪池内,操作流程更为便捷方便,但相对的资金利用效率并不高,和存款挖矿一样,不能释放资金的流动性。

大多机枪池也支持主流币的单币质押,也可在上述数据网站内找到看板:

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如上图,将ETH直接质押到 HUNNY 项目内,即可获得 16.13%的年化收益。

风险判断

策略一:存—借—存

潜在风险:

1)协议自身安全风险:黑客攻击、闪电贷、盗币风

2)币价波动引发的清算风险:类似519的极端行情波动,引发清算,损失抵押代币

3)奖励代币波动:借贷平台币价大幅下地,则借款成本增加,导致综合年化变为负数。

4)项目跑路风险:项目方直接卷走质押资产

策略二:机枪池

潜在风险:

1)协议自身安全风险:黑客攻击、闪电贷、盗币风险,

3)项目跑路风险:项目方直接卷走质押资产

风险预防

黑客攻击类事件无法预防,历史此类事件发生后,大多项目方都会按损失给予用户赔偿,平台币价也会在被攻击后回升;项目方跑路大多发生在土狗类的小项目中,大部分主流的借贷及机枪池协议很少出现这种情。

而二级市场币价的波动则是市场行为,不可预测,只能根据个人对市场的认知来辅助决策。

如上图中的 HUNNY协议在上周刚刚遭受了黑客攻击。。。

总的来说,为了避免风险,在项目选择时要观察以下几个要素:1)是否审计

通过审计报告,证明了项目一定的安全性,但并无法避免黑客攻击,毕竟技术无上限。但可作为参考依据,毕竟审计需要项目方付出成本的,敢于在此投入的项目方,相对更靠谱,且审计机构越多越好。并注意根据信息去审计官网核对真实性。

2)项目TVL

一般项目TVL已达1亿美金以上就是比较安全的了,基本不会出大问题;或者至少在2000W美金以上,且保持增长的状态。

4)奖励代币走势

如果奖励代币处于行情的高位,则高额的APR也只是暂时的,并不稳定,一旦发生大幅回调,整体收益也会收到较大影响,尤其是【存-借-存】的策略,可能导致综合年化为负值。

4)媒体数据

项目方的官方媒体账号及官方社群的 粉丝数及活跃度,也反映出项目的真实性及营销能力,

总结

以上内容对于初次接触DeFi的用户来说,暂时够用,所说是躺平式囤币,但在投资决策时还是要参考诸多数据,高额的APR虽然很吸引人,但最稳健的策略不一定只选最高的,也涉及资产所在平台的潜力价值,毕竟大多APR都有平台代币激励的成分,关于项目的分析,还需要综合白皮书、相关数据来做辅助判断。有关想项目的基础分析方案,我们下期再讲。

如果您已经熟读掌握了上文内容,可以按照以上方案去走下操作流程,挖掘更高收益的好矿,多看多用KingData:https://kingdata.com/apy/loan。总能找到一个适合自己风险偏好的获利策略。

文中如有描述不当之处,欢迎指正,也欢迎大家一起来交流DeFi挖矿的相关经验。感谢大家!

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